Una remesa es un fichero XML que agrupa varias órdenes de cobro o pago y que se envía al banco de una sola vez. Puedes generar desde Kabilio automáticamente estos ficheros en formatos compatibles con cualquier banco español, eliminando el trabajo manual y reduciendo los errores.
Configuración inicial
Antes de generar tu primera remesa, necesitas configurar la cuenta bancaria por defecto para remesas y activar la opción de adeudo domiciliado SEPA. Sólo es necesario configurarlo una vez.
En la sección Configuración > Cuentas bancarias puedes añadir o editar una cuenta existente para indicar cuál es la cuenta bancaria por defecto para las remesas y especificar el identificador del acreedor.
Desde la sección de Configuración> ventas, en la pestaña Pagos, activa la opción de adeudo domiciliado SEPA. De esta forma, aparecerá como forma de pago en las facturas que generes desde Kabilio.
Remesas de cobro
Para poder cobrar por remesa necesitas un paso previo: cada cliente debe autorizar el pago mediante un mandato SEPA firmado.
Desde Ventas>Clientes, si pulsas sobre cualquiera de ellos, se abrirá la directamente su ficha, donde podrás registrar cuentas bancarias e indicar la información del mandato correspondiente.
Una vez tengas todo configurado, hay dos formas de generar una remesa de cobro:
1- Desde el listado de facturas: selecciona las facturas de venta que quieras cobrar y genera la remesa directamente pulsando el botón Generar Remesa en la barra inferior.
El sistema creará una transacción por cada factura incluida.
2- Desde la sección remesas: haciendo clic en el botón + Nueva remesa de cobro en la esquina superior derecha y añadiendo manualmente las facturas que deseas incluir.
ℹ️ El sistema te mostrará una lista de transacciones conforme las vayas agregando.
En ambos casos, una vez añadidas las facturas, puedes personalizar los siguientes aspectos de la remesa:
Nombre: personaliza el nombre de la remesa para identificarla fácilmente
Vencimiento: elige si deseas una fecha de vencimiento única para todas las transacciones o usar la fecha de cada documento por separado
Cuenta bancaria: selecciona la cuenta que recibirá el dinero
Esquema SEPA: especifica el formato del fichero
ℹ️ Para cada transacción dentro de la remesa, puedes editar el concepto, la fecha de vencimiento e incluso el total a cobrar.
Si en este punto un cliente no tiene cuenta bancaria configurada o le falta el mandato, Kabilio te avisa automáticamente y te permite completar esa información directamente desde la remesa.
ℹ️ Una vez confirmada la remesa, puedes descargarla como fichero XML para enviar al banco, o editarla si necesitas hacer cambios.
Remesas de pago
Las remesas de pago funcionan de forma similar, pero son más sencillas ya que no requieren mandatos. Solo necesitas que los proveedores tengan las cuentas bancarias configuradas en sus fichas.
Puedes añadirlas o editarlas desde la sección Compras>Proveedores si pulsas sobre cualquiera de ellos, se abrirá la directamente su ficha, donde podrás registrar las cuentas bancarias.
Las opciones para generar las remesas de pago son dos, igual que para remesas de cobro:
1- Desde el listado de facturas: selecciona las facturas de compra que quieras pagar y genera la remesa directamente pulsando el botón Generar Remesa de pago en la barra inferior.
2- Desde la sección remesas: haciendo clic en el botón + Nueva remesa de pago en la esquina superior derecha y añadiendo manualmente las facturas que deseas incluir.
Para cada remesa de pago, configura:
Nombre de la remesa: identifícala claramente
Vencimiento: elige entre usar una fecha única para todos los pagos (vencimiento único) o respetar la fecha de cada documento
Cuenta de origen: selecciona desde qué cuenta bancaria saldrá el dinero
ℹ️ Puedes editar o eliminar transacciones individuales, y una vez confirmada la remesa, descargarla como XML para subirla al banco.