Conectar las cuentas bancarias a Kabilio te permite importar automáticamente todas las transacciones bancarias. Esto te ayuda a:
- Mantener la contabilidad actualizada sin esfuerzo
- Ahorrar tiempo en la introducción manual de movimientos
- Reducir errores en el registro de transacciones
- Tener una visión actualizada de tus saldos bancarios
- Facilitar la conciliación bancaria
Puedes conectar diferentes tipos de productos: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, tarjetas de crédito, tarjetas de débito y préstamos.
Conectando las cuentas bancarias a Kabilio, los movimientos se sincronizan cada 12 horas de forma automática. Recomendamos usar esta opción para optimizar los procesos.
Conectar una cuenta bancaria automáticamente
Paso 1: Selecciona tu banco
- Ve a Configuración > Cuentas bancarias
- Haz clic en Añadir una cuenta
- Selecciona la opción Conexión bancaria
- Busca tu banco en el listado o usa los accesos directos de los bancos más comunes
- Haz clic en tu banco para iniciar la conexión
Paso 2: Introduce tus credenciales bancarias
Serás redirigido al sistema de conexión bancaria. Allí deberás:
- Seleccionar el banco
- Introducir las credenciales de acceso al banco
- Completar la verificación de seguridad si el banco lo requiere (código SMS, app del banco, etc.)
- Elegir qué productos bancarios quieres sincronizar (cuentas, tarjetas, préstamos)
Importante: Tus credenciales bancarias se gestionan de forma segura por nuestro proveedor (Arcopay/Afterbanks). Kabilio nunca tiene acceso a tus contraseñas bancarias.
Paso 3: Configura la cuenta contable
Una vez conectados tus productos bancarios, debes asignar una cuenta contable a cada uno:
- Para cada producto, selecciona la cuenta contable correspondiente del grupo 57 (Bancos)
- Puedes elegir entre:
- Crear una cuenta específica nueva
- Usar la cuenta genérica de bancos (572)
- Seleccionar una cuenta específica ya existente
Nota: Si un producto bancario ya había estado conectado previamente, la cuenta contable se asignará automáticamente y solo tendrás que confirmar.
Paso 4: Elige la fecha de sincronización
Selecciona desde qué fecha quieres importar los movimientos bancarios:
- Elige la fecha de inicio para cada producto conectado
- Haz clic en Validar la conexión
Aviso importante: Algunos bancos solo permiten recuperar movimientos de los últimos meses. El periodo disponible depende de cada entidad bancaria.
Gestionar tus cuentas bancarias conectadas
Una vez conectadas, todas tus cuentas aparecen en Configuración > Cuentas bancarias, agrupadas por entidad bancaria. Para cada cuenta verás:
- Nombre del producto bancario
- Número de cuenta o tarjeta (últimos 4 dígitos)
- Saldo actual (solo en conexiones automáticas)
- Fecha de última sincronización o importación
- Estado de la conexión
Para cada cuenta, puedes hacer clic en los tres puntos (⋮) para:
- Editar: Modificar el nombre del producto o cambiar las cuentas contables asignadas.
- Desconectar: Detener la sincronización automática de una conexión bancaria (solo disponible para conexiones automáticas, no para cuentas manuales).
Nota sobre campos editables: En conexiones automáticas, solo podrás editar el nombre y las cuentas contables. Los demás datos (IBAN, tipo de cuenta, etc.) los proporciona tu banco y no se pueden modificar.
Reconectar una cuenta desconectada
Una cuenta bancaria puede desconectarse por varios motivos:
- Ha finalizado el periodo de conexión permitido (normalmente 90 días)
- Has decidido desconectarla manualmente
- Ha habido un error en la conexión
Cuando esto ocurre, Kabilio mostrará una notificación en:
- La página de Cuentas bancarias, con un mensaje en rojo y un botón Reconectar
- La sección de transacciones, en el header superior
Para reconectar tu cuenta:
- Haz clic en el botón Reconectar que aparece en la cuenta desconectada
- Serás redirigido al sistema de conexión bancaria
- Introduce tus credenciales de nuevo
- La cuenta se reconectará y volverá a sincronizarse automáticamente
Divisas y conversión automática
Si conectas cuentas bancarias en otras divisas (no euros), ten en cuenta que:
- Los movimientos se convertirán automáticamente a euros en la tabla de transacciones
- La conversión se realiza usando el tipo de cambio en la fecha valor de cada transacción
- Esto te permite mantener toda tu contabilidad en euros aunque trabajes con diferentes monedas